Sugestões de especialistas para não perder dinheiro tentando adivinhar o mercado

Precisamos entender como funciona o mundo financeiro

Por Direto da Redação, 02/01/2026 07:26
Atualizado 06/01/2026 | 10:13

Foto: Divulgação Bitcoin

Bitcoin

O mercado financeiro é diverso e está em constante evolução, mas uma coisa é fato: é preciso estudo para saber como navegar por ele obtendo o máximo de lucro - e o mínimo de perdas. Inclusive, Warren Buffett, um dos maiores investidores hoje, conhecido como “oráculo de Omaha, tem uma regra clara: nunca perca dinheiro.

Lógico, ninguém quer perder dinheiro. No entanto, muitas pessoas fazem investimentos de risco sem estudo, baseando-se em previsões que não existem: é só ouvir os especialistas do setor. Muito disso acontece no mercado das moedas digitais, que ainda é relativamente novo, e já virou um dos queridinhos dos investimentos (inclusive dos brasileiros).

Lá atrás, quando o Bitcoin surgiu, quem apostou que a criptomoeda ia bombar nos dias atuais acabou se dando bem: o Bitcoin hoje real, supera os R$ 500.000,00. Pode ter sido uma questão de sorte, mas entender como funciona o mundo financeiro ajuda muito, inclusive a saber se retirar na hora certa. Esse valor que mencionamos pode mudar em instantes por causa da volatilidade do mercado. Agora, dia oito de dezembro de 2025, vemos esse valor. Amanhã, isso pode mudar.

O que os especialistas ensinam sobre o mercado financeiro

“Investimento não é especulação.”

Benjamin Graham foi o mentor de Buffett, que mencionamos anteriormente. Ele defendia a ideia de que não há como evitar riscos, mas sim como gerenciá-los, e enfatizava a importância de se estudar e entender o ativo no qual está interessado. Comprar só porque os outros estão comprando é um grande erro.

Além disso, também defendia, assim como Ray Dalio (outro grande investidor), a diversificação do portfólio. Isso quer dizer investir em diversos tipos de ativos ao mesmo tempo, gerenciando as altas e baixas do mercado. Nomes brasileiros influentes no ramo, como o Thiago Nigro (Primo Rico), costumam compartilhar suas estratégias e até supor quais são os melhores investimentos para os próximos anos, mas como ele mesmo chama, são “pitacos” baseados em estudo e conhecimento de mercado.

Pesquisar sobre como grandes investidores escolhem seus investimentos, como eles pensam e reagem ao mercado é um bom ponto de partida para quem quer mexer com dinheiro de forma mais estratégica. Também é necessário entender o que faz o mercado oscilar.

Fatores que fazem o mercado de investimentos oscilar

Existem fatores chamados de macroeconômicos, que tem a ver com a economia mundial no geral, como:

Juros e inflação: taxas de juros mais altas tendem a encarecer o crédito e desvalorizar ativos de risco. Existem tipos de investimentos que variam de acordo com taxas como essas.
Sinais de desaceleração econômica ou recessão impactam o mercado no geral, bem como as taxas de desemprego e outras que afetam a sociedade como um todo.

A instabilidade política, conflitos entre países e mudanças regulatórias também impactam diretamente os investimentos. Por exemplo: recentemente, uma acusação chinesa aos EUA causou mais uma queda do Bitcoin.

Fatores microeconômicos têm a ver com as organizações em si, e pode afetar as ações ou investimentos relacionados a elas e, por último, o sentimento de mercado: a percepção das pessoas, como elas reagem às notícias, escolhas de pessoas influentes… essa sensação pode ser generalizada e causar o famoso "efeito manada", onde grande parte das pessoas se movimenta em uma direção específica por que estão seguindo umas às outras.

Dicas de especialistas sobre como investir o seu dinheiro

Eduardo Mira, especialista em renda variável da Me Poupe!, empresa fundada por Nathalia Arcuri com a proposta de trazer mais educação financeira aos brasileiros, trouxe 10 dicas sobre como investir melhor. São elas:

Organizar o seu orçamento: entenda quanto você pode investir por mês e faça isso com constância;
Tenha disciplina e encare seu investimento como um boleto a pagar todos mês;
Defina suas metas;
Comece pela reserva de emergência;
Conheça seu perfil de investidor para montar uma carteira que faz sentido pra você;
Diversifique os investimentos;
Estude sobre o mercado;
Quanto mais você se conhece e entende o verdadeiro motivo pelo qual está fazendo esses investimentos, mais decisões acertadas você faz;
Evite o “efeito manda” que mencionados - o “estar na moda”;
Aprenda com os especialistas: analistas CNPI credenciados.

Fonte: Divulgação