Qual o peso ideal de criptomoedas em uma estratégia de longo prazo?

Entenda o papel das criptomoedas na diversificação de investimentos e saiba como distribuí-las de forma equilibrada na sua carteira

Por Carlos Sousa, 20/05/2025 14:45

A busca por estratégias sólidas de investimento de longo prazo tem levado muitos brasileiros a considerarem ativos alternativos além das opções tradicionais, como ações e renda fixa. Nesse cenário, as criptomoedas vêm ganhando destaque como uma classe de ativos com alto potencial de valorização, mas também com riscos consideráveis.

Foto: Freepik Cripto

Diante disso, uma dúvida recorrente entre investidores iniciantes e até experientes é: qual o peso ideal das criptomoedas em uma carteira diversificada? Este artigo responde essa pergunta e traz orientações práticas para compor uma carteira inteligente, equilibrando exposição ao risco com potencial de retorno.

O que é uma carteira diversificada?

Antes de falarmos do papel das criptomoedas, é importante compreender o conceito de carteira diversificada. Em linhas gerais, trata-se de uma estratégia que distribui os investimentos entre diferentes classes de ativos — como renda fixa, ações, imóveis, fundos, commodities e criptoativos — com o objetivo de reduzir riscos e suavizar perdas.

A lógica por trás da diversificação é simples: quando um ativo performa mal, outro pode se valorizar ou se manter estável, equilibrando os resultados da carteira como um todo. O peso de cada ativo na composição vai depender do perfil do investidor, seus objetivos e o horizonte de tempo.

Por que considerar criptomoedas na sua estratégia?

As criptomoedas, como o Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e outros ativos digitais, têm mostrado grande valorização em ciclos específicos, especialmente em momentos de alta adoção ou inovações tecnológicas. Além disso, operam em um mercado descentralizado e com liquidez global, o que amplia as possibilidades para investidores que buscam diversificação geográfica e tecnológica.

Embora altamente voláteis, os criptoativos têm características únicas:

Não estão vinculados a governos ou bancos centrais;

Possuem oferta limitada, como no caso do Bitcoin;

Permitem negociação 24 horas por dia, sete dias por semana;

São acessíveis via exchanges, onde as plataformas facilitam o acesso a uma ampla variedade de tokens com segurança e praticidade.

Portanto, mesmo com riscos, as criptomoedas podem ser um componente estratégico dentro de uma alocação bem planejada.

Qual o peso ideal de criptomoedas em uma carteira?

A resposta varia de acordo com o perfil do investidor, mas é possível indicar faixas de alocação que servem como referência:

1. Investidor conservador (baixo apetite ao risco)

Peso sugerido de criptomoedas: até 3%

Objetivo: exposição mínima, buscando participar do potencial de valorização do mercado cripto sem comprometer a segurança da carteira.

Estratégia: investir em criptomoedas mais consolidadas, como BTC e ETH, por meio de exchanges confiáveis, e manter o restante da carteira em renda fixa e ações de empresas sólidas.

2. Investidor moderado (equilíbrio entre risco e retorno)

Peso sugerido de criptomoedas: entre 5% e 10%

Objetivo: diversificação significativa, equilibrando ativos de maior volatilidade com produtos mais estáveis.

Estratégia: além de BTC e ETH, o investidor pode explorar altcoins com boa capitalização de mercado, utilizando ferramentas como staking ou fundos de índice cripto disponíveis em plataformas.

3. Investidor arrojado (alto apetite ao risco)

Peso sugerido de criptomoedas: entre 10% e 20%

Objetivo: buscar maiores retornos assumindo riscos mais elevados.

Estratégia: além das moedas mais conhecidas, pode-se apostar em projetos de DeFi, tokens emergentes e até NFTs, sempre observando fundamentos, liquidez e a atuação da exchange escolhida.

Importante: mesmo para perfis arrojados, o recomendado é nunca ultrapassar 20% da carteira total em criptoativos, evitando exposição excessiva a um único mercado.

Como fazer essa alocação de forma inteligente?

Diversificar dentro do próprio segmento de criptomoedas é uma forma de suavizar riscos. Veja algumas dicas práticas:

Diversifique entre diferentes criptoativos

Evite concentrar tudo em um único ativo. Mesmo o Bitcoin, considerado o mais seguro entre as criptos, pode passar por períodos de queda acentuada. Combine BTC, ETH, stablecoins e altcoins promissoras, sempre avaliando fundamentos e histórico.

Escolha uma boa exchange

A escolha da plataforma onde você compra e armazena seus criptoativos é tão importante quanto o ativo em si. A MEXC, por exemplo, se destaca por oferecer uma ampla variedade de tokens, interface amigável e boas práticas de segurança, sendo uma das mais utilizadas por investidores ao redor do mundo.

Reavalie sua carteira periodicamente

O mercado de criptomoedas muda rapidamente. Por isso, é fundamental revisar sua carteira a cada seis meses ou após grandes movimentações. Rebalancear os pesos garante que o portfólio continue alinhado aos seus objetivos.

Criptomoedas como reserva de valor ou especulação?

Embora muitos enxerguem as criptomoedas como um investimento de curto prazo, elas também podem ser vistas como reserva de valor no longo prazo — especialmente ativos como o Bitcoin, que tem um suprimento limitado e resistência à inflação.

Entretanto, o comportamento ainda volátil do mercado exige disciplina e visão estratégica. Evite comprar na alta por impulso ou vender na baixa por medo. Em vez disso, defina metas claras, entenda os ciclos de mercado e mantenha foco no longo prazo.

Criptomoedas sim, mas com cautela

As criptomoedas podem — e devem — fazer parte de uma carteira diversificada, desde que respeitado o perfil do investidor e a tolerância ao risco. Seu peso ideal depende de objetivos pessoais, apetite a oscilações e horizonte de tempo.

Ao adotar uma abordagem equilibrada, usar plataformas confiáveis como a MEXC e manter uma estratégia de longo prazo, é possível aproveitar o potencial desse mercado inovador sem comprometer a estabilidade dos investimentos. Diversificar continua sendo a melhor estratégia. E, no universo das finanças, informação é o maior ativo que você pode ter.

Fonte: MEXC