Bancos adotam regras rígidas para contas “laranja” e apostas ilegais no sistema

Febraban exige encerramento imediato de contas usadas em fraudes e “bets” piratas

Por Dominic Ferreira, 28/10/2025 08:45

As instituições financeiras associadas à Febraban passam a aplicar a partir de hoje uma nova política autorregulatória que obriga o encerramento de contas bancárias utilizadas como “laranjas” ou “frias”, bem como aquelas ligadas a apostas online (bets) sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas. A medida busca combater fraudes, lavagem de dinheiro e ataques cibernéticos que utilizam contas bancárias para movimentar recursos ilícitos.

Foto: Joédson Alves Bets

Bets

Entre as principais obrigações definidas pela Febraban estão: adoção de critérios rigorosos para identificar contas suspeitas, recusa de transações com perfil de risco, encerramento imediato de contas que violem os padrões e comunicação ao Banco Central do Brasil e a outras instituições financeiras. Em casos de descumprimento, os bancos podem sofrer punições que vão desde advertência até exclusão do sistema de autorregulação.

O presidente da Febraban, Isaac Sidney, afirmou que “sem exceção, bancos e fintechs têm o dever de impedir a abertura e manutenção de contas fraudulentas”. Ele destacou ainda que as apostas esportés ilegais representam uma vulnerabilidade ao sistema financeiro, estimando que cerca de 40% das operações de bets operem no mercado clandestino.

A nova regulação impacta diretamente o setor de fintechs, bancos e casas de apostas, que terão de aprimorar processos de verificação, compliance e auditoria interna. As instituições listadas como participantes do sistema de autorregulação incluem grandes bancos como Caixa Econômica Federal, Itaú Unibanco, Banco do Brasil, Santander Brasil, entre outras.

Fonte: Correio Braziliense